お客様本位の業務運営宣言

宣言１〉わたしたちの基本姿勢

原則２　顧客の最善の利益の追求

原則３　重要な情報の分かりやすい提供　

わたしたちは、人々が安心して事業を営み、当たり前の日常を幸せに過ごすための土台が、保険の本質だと考え、お客様の人生の成功や事業の発展を支え 応援することを、わたしたちが実現すべきことのひとつに掲げています。業務を通じて地域のみなさまに「なくてはならない会社」といっていただけるよう努める ことで、わたしたちもこの地域で共に発展することを目指します。

リスクの把握：

お客様のご意向に沿いリスク把握に努め、重複や補償の漏れが発生しないようおひとりおひとりにあった提案をおこないます。

情報提供：

お客様に最善の判断をいただけるよう、わかり易く正確で丁寧な説明を心がけます。

事故対応：

万が一の事故の際、お客様に寄り添うサービスを追求し続けます。

〈そのために〉

・取組１

多くの事故の得た知識とそこで得られた経験を社内で共有し、お客様を取り巻くリスクを把握し、適切な提案を心がけます。

・取組２

パンフレットや設計書を用いた理解いただきやすい提案はもとより、お客様にとって最善のアドバイスとなっているのかを一緒に考え協力し合い行動します。

宣言２〉利益相反の適切な管理

原則４　利益相反の適切な管理

わたしたちは、お客様のご意向に沿い、お客様に不利益が生じないよう、高い倫理観と幅広い専門的な知識の習得に努め、保険募集管理の態勢を構築し、 その維持および向上に努めます。

コンプライアンス：

経営上の最重要課題のひとつと位置付け、高品質な職業人としての研鑽を重ねます。

スキルアップ：

取り扱う保険商品のより深い知識習得を目指し、社内での研修を実施します。

記録と振り返り：

保険VOSシステムを活用し、潜在するリスクに対して最適な提案ができているかを、社員が誰でも理解できるように記録をします。

早期更改：

お客様に補償内容を十分にご検討いただけるよう、また期日前までにお手元に保険証券をお届けしご安心していただくことを目指して、 早期の更改に 取り組みます

〈そのために〉

・取組3

全社員参加で毎週の研修を実施、倫理観のボトムアップを目指します。

・取組4

お客様から頂いた声を月一回の社内研修で共有し、不利益が生じないようにします。

・取組5

独自の意向把握シートや提案の経緯を記録、好事例やヒヤリハットを社内で周知します。

宣言３〉手数料について

原則５　手数料等の明確化

わたしたちは、損害保険および生命保険の商品販売にあたり、契約時にお客様から負担いただく費用等はございませんが、販売をおこなう対価として、 取引保険会社から代理店手数料を受領しています。
わたしたちは、お客様がご負担される保険料と、お受けになられるサービスとの対比を含め、お客様へわかり易くご説明ができるよう取り組みいたします。

宣言４〉お客様をお守りする姿勢

原則６　重要な情報の分かりやすい提供

わたしたちが取り扱う保険商品は事故が起こってから交換することができません。 お客様によっては、案内や説明を若干煩わしく思う方もいらっしゃるかもしれませんが、全ては事故が起こった際に「こんなはずではなかった」とならないよう にするためです。だからこそ加入時にお客様と一緒に考え、「万が一」に備える必要があると考えています。

• 適切な時間：お客様に最適な商品を選択いただくために、適切な時間をいただけるようお願いしたうえで、正確で丁寧な説明に努めます。
• わかりやすい資料：お客様の意思決定に必要となる重要な情報をお伝えするため、保険会社パンフレット等をもとにわかりやすい説明を心がけます。

〈そのために〉

・取組6

ゆとりを持ったスケジュールでのご案内を心がけ、ご来社いただいた際にはしっかりとお話しできる接客スペースをご用意し、最適なご判断がいただけるよう準備してお客様をお待ちいたします。

・取組7

パンフレット・設計書や独自の募集キットを用いて、お客様に理解いただきやすい提案に努めます。

宣言５〉業務品質の向上

原則７　顧客にふさわしいサービスの提供

わたしたちは、お客様からのご要望に耳を傾け、積極的なコミュニケーションとフォローアップで、期待を超える「業務品質」を目指し進化し続けます。

経過管理と記録：

経過管理と記録：ご商談中の事案や事故経過、ご依頼いただいた内容を社内で共有し、担当者以外でもお客様への対応ができる体制を構築、 シームレスな経過を続けるために記録します。

事故受付：

すべての社員がスムーズで安心いただける事故対応を行える社内体制を構築します。

お客様の声：

いただいたご意見を全員で振り返ることで、自らのボトムアップを図ります。

〈そのために〉

・取組8

システムを活用して、ＴＯＤＯやタスクを社内共有し、担当者不在時もお客様からのご要望やご依頼にスピーディにお応えできる体制を構築し記録・保管します。

・取組9

全社員が事故対応を学び実践できる教育を推進します。

・取組10

より良いサービス提供への取り組みのため、お客様の声や社内での気付きに、全社員が積極的に関ります。

宣言６〉これからもずっとお客様(あなた)のそばに

原則８　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

わたしたちは、この「お客様本位の業務運営宣言」をおこなうための基礎である人材育成を最重要課題の一つとし、会社全体で人材育成に取り組みます。

評価制度：

販売手数料と連動しない、社員の成長に報いる人事評価制度を導入します。

研修・教育：

人間性・人間力を育む社員教育・企業文化の醸成を目指します。

〈そのために〉

・取組11

コンプライアンスの熟知や徹底、信頼や気遣い・配慮などの取組姿勢、お客様の意向に対応した提案を正しくおこなうための職務能力に 重きを置いた評価制度を運用します。

・取組12

営業目標やノルマの重圧からお客様に売り込むような営業はおこなうことのない、プロセスに主眼を置いた人材育成に努めます。

・取組13

ひとりひとりが「自己の役割は何か」ということにいつも向き合い「お客様をお守りする姿勢」を貫けることができる社員教育を実践し続けます。